Wise vs. Revolut – účet, karta, poplatky

V dnešním digitálním světě hrají finanční technologie klíčovou roli při usnadňování mezinárodních transakcí a správy financí. Dvě z nejpopulárnějších platforem, Wise a Revolut, přitahují miliony uživatelů po celém světě, a jejich srovnání je častým tématem diskusí.

Co je Wise a co je Revolut? Tento článek nabízí přehled a rozdíly mezi těmito dvěma platformami, které poskytují inovativní způsoby, jak zvládat zahraniční platby, spravovat účty v různých měnách a efektivně využívat moderní finanční služby.

Wise vs. Revolut – nabízené služby

Obě platformy, Wise a Revolut, se zaměřují na poskytování moderních finančních služeb, které jsou v mnoha ohledech levnější a přístupnější než tradiční banky. Přestože se jejich hlavní nabídka mírně liší, obě služby mají co nabídnout různým typům uživatelů.

Wise

Wise je primárně zaměřen na mezinárodní převody peněz a správu více měn. Služba začala s jasnou vizí: zjednodušit a zlevnit posílání peněz do zahraničí. Uživatelé mohou prostřednictvím Wise účtu držet peníze v různých měnách a provádět převody za použití aktuálního mezibankovního směnného kurzu. Tento model je v oblasti mezinárodních převodů velmi oblíbený díky své transparentnosti.

Recenze Wise často vyzdvihují jasně dané poplatky a možnost využívat místní bankovní účty v mnoha zemích, což je pro uživatele velká výhoda.

Další silnou stránkou Wise je jeho schopnost integrovat se do finančních systémů různých zemí. V rámci Wise Europe SA jsou peníze v bezpečí díky evropským regulacím, které vyžadují oddělení klientských prostředků od vlastního kapitálu společnosti.

Uživatelé v České republice, kteří využívají Wise CZ, mají k dispozici výhodné podmínky pro lokální platby i mezinárodní transakce, což zvyšuje jeho popularitu zejména mezi lidmi, kteří často pracují nebo studují v zahraničí.

Revolut

Oproti tomu Revolut nabízí mnohem širší škálu služeb, které přesahují rámec pouhých mezinárodních převodů. Kromě držení peněz v různých měnách poskytuje Revolut účet také možnost investování do akcií a kryptoměn, nákup pojištění a také třeba služby spojené s cestováním, jako jsou výhodné směnné kurzy nebo cashback za určité nákupy.

Uživatelé mohou využívat Revolut kartu, která je jedním z hlavních nástrojů této platformy, a která umožňuje bezproblémové platby po celém světě s nízkými poplatky nebo bez poplatků v rámci určitých limitů. Revolut nabízí jak tradiční fyzickou kartu, tak virtuální kartu, která může být i jednorázová.

Jak funguje Revolut? Revolut spojuje klasické bankovní služby s moderními technologiemi, což mu umožňuje rychle reagovat na potřeby svých uživatelů.

Pro uživatele, kteří se rozhodují mezi těmito dvěma službami, je klíčové si uvědomit, že Wise je specializovaný na mezinárodní platby a směnu měn, zatímco Revolut nabízí mnohem širší spektrum funkcí, od investic po Revolut bonus za registraci pro nové uživatele.

Wise vs. Revolut – poplatky a směnné kurzy

Jedním z hlavních kritérií při výběru mezi Wise a Revolut jsou poplatky za služby a podmínky směnných kurzů. Obě platformy lákají uživatele na nižší náklady ve srovnání s tradičními bankami, ovšem způsob, jakým poplatky účtují, se liší.

Wise

Wise se pyšní vysokou transparentností, což je také jeden z důvodů jeho popularity. Když uživatel provádí mezinárodní převod, vždy vidí přesně, jaké poplatky bude platit a jaký kurz se použije. Wise účet nabízí směnné kurzy podle mezibankovního kurzu, což znamená, že uživatelé dostávají skutečnou hodnotu peněz bez přirážek, které běžně účtují banky.

Kromě toho lidé v recenzích Wise často chválí fakt, že platforma vždy předem ukáže, kolik bude převod stát, což uživatelům umožňuje srovnávat náklady před tím, než transakci uskuteční.

Poplatky u Wise jsou vypočítávány na základě velikosti transakce a destinace, jsou však vždy jasně uvedeny předem. Například převod větší částky obvykle znamená nižší procentuální poplatek. V rámci Evropy jsou převody často velmi výhodné, zejména ve srovnání s tradičními bankami. Pro uživatele Wise CZ je výhodné, že mohou využívat místní převody za minimální náklady.

Revolut

Poplatky u Revolut jsou strukturovány odlišně a závisí na typu účtu, který si uživatel zvolí. Standardní uživatelé, kteří mají základní účet zdarma, mohou provádět směny měn bez poplatků až do určitého měsíčního limitu. Pokud však tento limit překročí nebo provádějí směny během víkendu, je účtována přirážka ke směnnému kurzu.

Revolut poplatky jsou tedy pro uživatele s vyššími nároky na směnu měn vyšší, pokud se nezaregistrují do jednoho z placených plánů, jako jsou Revolut Premium nebo Revolut Metal.

Revolut karta umožňuje výběry z bankomatů zdarma do určitého limitu (obvykle 200 EUR nebo ekvivalent v jiné měně za měsíc), po jehož překročení jsou účtovány poplatky. Pro cestovatele, kteří často vybírají hotovost v zahraničí, je důležité mít na paměti tento limit. Revolut výběr z bankomatu může být pro uživatele výhodný, pokud respektují měsíční limity, jinak mohou nastat další náklady.

Revolut tedy nabízí zajímavé možnosti pro uživatele, kteří chtějí směňovat měny a provádět výběry, nicméně je důležité sledovat limity a poplatky spojené s používáním Revolut účtu, zvláště pokud plánují větší transakce nebo časté výběry hotovosti.

Wise vs. Revolut – uživatelské rozhraní a pohodlí používání

Kromě nabízených služeb a poplatků hraje při výběru finanční platformy důležitou roli také to, jak snadné a přehledné je používání aplikace nebo webového rozhraní. U obou platforem je hlavním cílem přehlednost a jednoduchost, což uživatelům umožňuje rychle a bez komplikací spravovat své finance.

Wise

Jedním z klíčových bodů, který zmiňují recenze Wise, je přehlednost aplikace i webového rozhraní. Wise účet je navržen tak, aby byl co nejjednodušší k používání, přičemž všechny funkce jsou snadno dostupné přímo z hlavního menu. Proces převodu peněz je maximálně zjednodušený, což ocení jak zkušení uživatelé, tak nováčci, kteří nejsou zvyklí na práci s finančními aplikacemi.

Velkou výhodou je možnost sledovat, kolik peněz bude uživatel platit za převod ještě před jeho odesláním, a také jednoduchý přístup k historii transakcí. Celkově je Wise vnímán jako intuitivní a velmi přístupný nástroj pro uživatele, kteří vyžadují rychlé a levné převody peněz.

Revolut

Revolut je známý pro svou intuitivní mobilní aplikaci, která se neustále vyvíjí a nabízí široké možnosti přizpůsobení. Jak funguje Revolut z hlediska uživatelského rozhraní? Hlavní stránka aplikace poskytuje přehled o aktuálním zůstatku, nedávných transakcích a nabízí rychlý přístup k výběru hotovosti, směnám měn a dalším funkcím. Revolut karta je propojená s aplikací, což umožňuje uživatelům okamžitě sledovat své výdaje a přizpůsobit si notifikace o platbách.

Jednou z výrazných funkcí je možnost snadno měnit měny přímo v aplikaci a držet více měn na jednom účtu.

Revolut účet také nabízí funkce rozpočtování a analytiky, které uživatelům pomáhají lépe spravovat své finance. Navíc si uživatelé mohou snadno nastavit limit výdajů a sledovat, kolik jim zbývá do překročení bezplatného limitu výběru z bankomatů. Revolut výběr z bankomatu lze snadno sledovat a kontrolovat v reálném čase, což uživatelům pomáhá předcházet nečekaným poplatkům.

Revolut se také neustále zaměřuje na přidávání nových funkcí, včetně investování, kryptoměn, pojištění a dalších, což činí aplikaci vhodnou pro uživatele, kteří hledají komplexnější finanční nástroj. Na druhou stranu, některé Revolut recenze upozorňují, že kvůli široké nabídce může být aplikace někdy pro nové uživatele zpočátku trochu komplikovanější na orientaci.

Pro koho jsou jednotlivé služby vhodné?

Každá platforma cílí na jiný typ uživatelů, a proto je důležité zhodnotit, která z nich je vhodnější pro konkrétní finanční potřeby a životní styl.

Wise

• Wise je ideální volbou pro uživatele, kteří hledají levné, transparentní a jednoduché řešení pro mezinárodní převody peněz.
• Je vhodný pro jednotlivce, kteří pravidelně pracují s více měnami, posílají peníze do zahraničí nebo například pro freelancery, kteří přijímají platby od zahraničních klientů.
• Wise účet umožňuje držet peníze v několika různých měnách, což je velkou výhodou pro ty, kdo pracují v různých zemích nebo často cestují.
• Uživatelé ocení i jasně definované poplatky a přehledné směnné kurzy, což činí z Wise jednu z nejvýhodnějších možností pro mezinárodní finanční transakce.

Revolut

• Revolut je ideální volbou pro ty, kdo často cestují, investují, nebo hledají moderní způsob, jak spravovat osobní finance.
• Revolut karta umožňuje bezproblémové platby po celém světě a díky výhodným směnným kurzům je oblíbená u lidí, kteří často mění měny nebo vybírají hotovost v zahraničí.
• Dále je Revolut atraktivní pro uživatele, kteří se zajímají o kryptoměny nebo investování do akcií, jelikož platforma nabízí tyto služby přímo v aplikaci.

Pro ty, kteří potřebují rychlé a spolehlivé převody peněz bez složitých podmínek, je Wise optimální volbou. Ačkoli neposkytuje širokou škálu doplňkových funkcí, které nabízí Revolut, svou jednoduchostí a transparentností zůstává oblíbenou volbou pro jednotlivce i firmy, které se chtějí vyhnout zbytečným nákladům spojeným s mezinárodními převody.

Naopak recenze Revolut doporučují pro technicky zdatné uživatele, kteří chtějí mít vše na jednom místě a rádi využívají širokou škálu finančních nástrojů, od cestovního pojištění po investování a správu rozpočtu. Navíc, noví uživatelé mohou často využít Revolut bonus za registraci, což přidává na atraktivitě služby.

Historie a vývoj společností

Wise, původně známý jako TransferWise, byl založen v roce 2011 s cílem poskytovat levné a transparentní mezinárodní převody peněz. Základním principem bylo nabídnout řešení, které by lidem umožnilo posílat peníze přes hranice s minimálními poplatky a s využitím skutečného směnného kurzu.

Tato společnost se v průběhu let výrazně rozšířila a dnes působí v oblasti převodů a nabízí také Wise účet, který umožňuje držet peníze v různých měnách. Je také regulován jako Wise Europe SA, což posiluje jeho postavení na evropském trhu, včetně ČR, kde je známý pod označením Wise CZ.

Co je Revolut jako společnost? Jedná se o fintech společnost založená v roce 2015. Revolut začínal jako služba zaměřená na levné směny měn pomocí mobilní aplikace, ovšem rychle se vyvinul v komplexní finanční platformu. Kromě mezinárodních převodů nabízí společnosti Revolut kartu a možnost investování do akcií a kryptoměn.

Revolut také získal bankovní licenci, což mu umožňuje poskytovat širší spektrum služeb. Z pohledu vývoje je Revolut velmi dynamický a neustále přidává nové funkce, což ho činí atraktivní volbou pro různé typy uživatelů.